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平定联社“四个全覆盖”筑牢审计防线
发布日期:2019-05-10 07:44
来源:阳泉日报
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    今年以来,平定农村信用合作联社紧紧围绕山西省联社党委提出的“六个银行”建设,以促进高质量发展,促进风险防控与化解,促进权力规范运行,促进安全合规经营为目标,四个“全覆盖”,不断拓展审计广度和深度,有效筑牢审计防线,保障了各项经营活动依法合规开展。

    稽核方式全覆盖。开展好非现检查,充分利用稽核系统,对疑似业务风险数据进行现场核查,精准捕捉疑似风险信号,对违规行为精准打击;坚持“序时衔接、不留空档”的原则实施序时稽核,实现对所有机构、业务的“体检”;采取不定时间直奔网点的方式,对所辖营业网点进行多轮次突击稽核,有效强化基层网点员工的合规操作及案件防控意识;突出服务监督职责,前移防案控险关口,对辖内营业网点新增贷款、新业务及ATM、POS等自助机具合规管理情况开展专项排查;对同业、票据等业务实施风险排查,进一步扎紧风险防控篱笆,筑牢案防堤坝。

    业务网点全覆盖。一方面根据《“一周一片一网点(部门)”突击检查方案》要求,对所有网点所有业务开展风险隐患排查。特别是现金、重空、柜面、信贷、财务、资金、银行卡、安全及特定业务、人员的排查,要按照“自查从宽、被查从严”的要求,对违规问题和风险实行零容忍。另一方面借助市场乱象整治,将风险排查工作网点按日、条线及分管按周、以月覆盖,对所有网点进行现场检查,覆盖面达到100%,真正将风险化解在一线。

    问题整改全覆盖。该社按照应审尽审、凡审必严、严肃问责的原则,狠抓审计整改落实,确保制度落实到位、问题整改到位、责任追究到位,真正发挥审计监督的查错纠弊作用。严格落实审计问题整改“一把手”负责制,继续推行“先挂号、再销号”的管理办法,完善审计问题整改督办机制,下发风险提示,逐级、分层建立《整改台账》,明确清收整改期限;加强审计问题跟踪检查力度,定期对各级部门检查整改情况进行“回头看”,查看整改对象对稽核意见书的处理流程、整改工作的部署研究和整改意见的具体落实情况,对整改不力或屡查屡犯问题多的网点,及时反馈,严格问责,真正实现通过检查、整改,达到促进、提高经营管理水平的目的。

    素质提升全覆盖。在人员培训上该社实行“三学制”:自学制,只要审计在家人员达到两人,即组成学习小组,每日学习业务知识不低于1小时,根据自身不足自定学习内容,补短板;领学制,从稽核队伍中挑选经验丰富的人员,通过讲经验、讲心得、讲体会、讲重点带动全员,快速融入;旁听制,所有业务条线培训时,审计部门将安排专人旁听,进而传导全部人员,以达到时学时新,与时俱进,不断提高专业能力。(张晋芳)

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